Warum ESG den Zugang zu Finanzierung verändert und wie ESG-X Ihnen hilft, den Vorsprung zu behalten

ESG ist längst kein Schlagwort mehr, es ist ein finanzieller Faktor.

Für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) hat sich die Finanzierungslandschaft grundlegend verändert. Banken bewerten die Kreditwürdigkeit nicht mehr ausschließlich auf Basis finanzieller Kennzahlen. Immer häufiger fließtdie ESG-Perforance also Umwelt, Soziales und Unternehmensführung in die Entscheidung mit ein.
Wenn Ihr ESG-Profil schwach ist, kann Ihr Unternehmen dafür wortwörtlich bezahlen.

ESG bestimmt jetzt Kosten und Zugang zu Kapital

Viele Unternehmen erkennen nicht, dass selbst bei soliden Finanzzahlen schlechte ESG-Praktiken zu Folgendem führen können:

• höheren Zinssätzen
• kürzeren Laufzeiten
• strengeren Kreditauflagen
• verzögertem oder verweigertem Kapitalzugang

Warum?
Weil Banken zunehmend von den Zentralbanken und den Bankenaufsichten verpflichtet werden, langfristige Risiken von Klimaauswirkungen über Menschenrechte bis hin zu Governance-Strukturen, in jede Kreditentscheidung einzubeziehen.

Wie Banken Ihr ESG-Risiko bewerten

Die meisten Banken folgen einem ähnlichen Vier-Schritte-Prozess:

1. ESG-Datenquellen: Externe Ratings (z. B. MSCI, Sustainalytics) oder interne Prüflisten bilden die Grundlage.
2. ESG-Managementbewertung: Wie gut setzt Ihr Unternehmen Umwelt-, Sozial- und Governance-Ziele um?
3. Branchen-Benchmarking: Wie schneiden Sie im Vergleich zu Wettbewerbern ab?
4. Zukunftsorientierte ESG-Strategie: Setzen Sie messbare Ziele und implementieren Sie ESG-Berichterstattung?

Praxisbeispiel: Wenn ESG die Kreditkonditionen beeinflusst

Ein anschauliches Beispiel dafür, wie ESG-Leistung die Finanzierungskosten beeinflusst, liefert der spanische Telekommunikationsanbieter Másmóvil.

Laut einer von der ICMA veröffentlichten Analyse von S&P Global Ratings aus dem Jahr 2019 sicherte sich das Unternehmen ein Kreditpaket in Höhe von 1,7 Milliarden Euro, dessen Zinssatz direkt an seine ESG-Bewertung durch S&P Global Ratings gekoppelt war. Eine Verbesserung der Bewertung senkte den Zinssatz um 15 Basispunkte, während eine Verschlechterung ihn um 15 Basispunkte erhöhte, wodurch die Nachhaltigkeitsleistung zu einem messbaren finanziellen Faktor wurde.

Dieses Modell hat sich inzwischen branchenübergreifend durchgesetzt: So verknüpfte beispielsweise Danone seine 2-Milliarden-Euro-Kreditlinie mit einem externen ESG-Rating, ein deutliches Zeichen dafür, dass Banken Transparenz und langfristige Verantwortung zunehmend belohnen.

Wie ESG-X ESG in finanzielle Vorteile übersetzt

ESG-X unterstützt KMU dabei, ihr ESG-Profil zu bewerten und zu verbessern; und zwar auf eine Weise, die die Sprache des Finanzsektors spricht.

Mit ESG-X können Sie:

• ESG-Daten effizient erfassen
• Verbesserungspotenziale identifizieren
• Berichte erstellen, die Vertrauen bei Kreditgebern schaffen
• ESG von einem Risiko in einen strategischen Vorteil verwandeln

Fazit: Bessere ESG-Leistung, bessere Finanzierung

Banken fragen heute nicht mehr nur: „Kann dieses Unternehmen den Kredit zurückzahlen?”
Sondern auch: „Ist dieses Unternehmen resilient, verantwortungsvoll und bereit für zukünftige Risiken?“

Mit ESG-X können Sie diese Frage mit Ja beantworten und sich das Kapital sichern, das Sie für Ihr Wachstum benötigen.

Jetzt Termin vereinbaren, um Ihr ESG-Profil zu analysieren und zu erfahren, wie Sie Nachhaltigkeit in einen Finanzierungsvorteil verwandeln können.